Fondo mutualak profesionalek kudeatzen dituzten bonuen, akzioen eta beste inbertsio batzuen zorroak dira. Elkarrekiko fondoen finantzaketa beren baliabideak batzeko prest dauden pertsonengandik dator, beren kabuz lor dezaketena baino inbertsio sorta zabalagoa lortzeko. Praktikan, horrek esan nahi du interesdunek elkarrekiko fondoetako akzioak erosten dituztela, eta horiek elkarrekiko fondo haiek dituzten inbertsioen zatiak adierazten dituzte. Inbertsio-ibilgailu hau inbertsio-tresna indartsua izan daiteke, betiere pertsonek zer egiten duten badakite.
Irudikatu zure inbertsio-helburua
Elkarrekiko fondoak interesatzen bazaizkizu, hasi zure elkarrekiko fondoaren inbertsiotik zer nahi duzun irudikatzen. Pertsona batek bere egungo diru-sarrerak handitu nahi ditu, eta beste batek, berriz, epe luzera bere inbertsioen balioa maximizatu nahi du. Era berean, jende asko dago etorkizuneko kostu bat finantzatzeko inbertitzen duena, goi mailako hezkuntza adibidez. Kontuan izan zure elkarrekiko fondoaren inbertsioaren helburua ez dela zertan zure inbertsio-zorroaren helburuaren berdina.
Warchi / Getty Images
Irudikatu zure arrisku-tolerantzia
Elkarrekiko fondoetan edo beste inbertsio motaren batean inbertitzen ari zaren ala ez, itzuleraren eta arriskuaren arteko truke-off bat espero dezakezu. Errentagarritasuna da inbertitzaileek inbertsiotik espero dezaketena, eta arriskua, berriz, etekina inbertitzaileek espero dutena ez izateko aukera da. Elkarrekiko fondoetan modu lasai eta seguruan inbertitu nahi baduzu, aurkitu zuretzako egokia den errentagarritasunaren eta arriskuaren konbinazioa. Bestela, beldurra edo zapuztuta aurki dezakezu zure elkarrekiko fondoaren inbertsioagatik, hau da, arrakasta inbertitzeko pentsamolde ona ez dena.
gta 5 iruzurra ps4 telefonoa
luxum / Getty Images
Irudikatu zure inbertsio-horizontea
Zure inbertsioaren horizontea zure inbertsioari eustea espero duzun denbora-tartea da. Horrek ondorio ugari izan ditzake elkarrekiko fondoetan inbertitzea aukeratzen duzunean. Adibidez, inbertsio-horizonte laburra baduzu, gogoratu behar duzu elkarrekiko fondoek salmenta-kostuak dituztela zure kalkuluetan kontuan hartu behar dituzula. Era berean, inbertsio-horizonte laburra baduzu, lan egiteko funts kopuru txikiagoa izango duzu. Horrek esan nahi du zure inbertsioaren bidez lor dezakezunaren eta zer ez denaren muga zorrotzagoa izatea. Oro har, elkarrekiko fondoen inbertsioan arrakasta izan nahi baduzu, gutxienez bost urteko inbertsio-horizontea izan beharko zenuke.
marchmeena29 / Getty Images
Irudikatu zure mutualitatean ikusi nahi dituzun inbertsio motak
Une honetan, ideia orokor bat izan beharko zenuke zure elkarrekiko fondoan nolako inbertsioak ikusi nahi dituzun. Esate baterako, arrisku-tolerantzia eta inbertsio-horizonte luzea duen norbait bazara, baliteke epe luzerako kapitalaren balio-funts bat interesatzea, beste inbertsio mota batzuen aldean akzioen ehuneko handiagoa duena. Aitzitik, lortu dezakezun diru-sarrera azkarrak nahi badituzu, begi-bistakoa den aukera korporatibo eta gobernu-bonoz betetako errenta funtsa da.
mrgao / Getty Images
zer esan nahi du 555ak numerologian
Demagun mutualitate baten espero den itzulera
Elkarrekiko fondo baten itzulera elkarrekiko fondoen inbertitzaileentzako faktore garrantzitsuenetako bat izan ohi da. Orokorrean, jendeak mutualitate baten itzulera zer izango den ideia orokor bat lortzen du iraganeko etekinei erreparatuz. Hala eta guztiz ere, garrantzitsua da gogoratzea horrek itzulera izango denaren kopuru bermatua baino gutxi gorabeherako zenbatespena emango duela. Ekonomiaren gorabeherak ez dira gehiegi aurreikusten.
marchmeena29 / Getty Images
Demagun Mutualitate baten Aurreikusitako Kostua
Elkarrekiko fondo baten espero den kostua asmatzea askoz errazagoa izan ohi da bere marketin-informazioan sartu behar delako. Hala ere, dauden mutualitateen sortak prozesu hori zaildu egiten du askotan; elkarrekiko fondoen inbertitzaileei kobratzeko hainbat modu daude. Esate baterako, bai front-end kargatutako funtsek bai back-end kargatutako funtsek inbertsioaren ehuneko zehaztu bat kobratzen dute. Aldea da lehenengoak hasierako inbertsioaren portzentaje zehatz bat kobratzen duela; bigarrenak irabazien ehuneko jakin bat kobratzen du inbertitzaileak akzioak saltzen dituenean. Elkarrekiko fondo gehienek ehuneko 3 eta 6 artean kobratuko dute, baina batzuk askoz ere gorago doaz. Kargarik gabeko funtsak ere badaude, baina administrazio-kuota handia izan ohi dute, baita beste kargu batzuk ere, ezarritako ehuneko-komisiorik eza osatzeko.
igo amazon prime-n
FatCamera / Getty Images
Kontuan hartu Mutualitatearen Tamaina
Kasu gehienetan, elkarrekiko fondo baten tamainak ez luke kezka handirik izan behar. Hala ere, elkarrekiko fondoen adibideak egon dira hain handiak, non haien kudeatzaileek eraginkortasunez eta modu eraginkorrean kudeatzeko borroka egiten duten. Gainera, elkarrekiko fondo baten tamainak bere kudeatzaileen estrategietan eragin dezake, eta horrek aurreko inbertsioaren ikuspegia nahiago zuten elkarrekiko fondoen inbertitzaileak alienatu ditzake.
ugurhan / Getty Images
Kontuz ibili espero diren etekinekin
Kontuz ibili aurreko itzulketetan konfiantza gehiegi jartzearekin; iraganean egia zena agian ez da horrela geratuko etorkizunean. Ikerketek diote kudeatzaile gehienak ez direla gai urtez urte etekin koherenteak bermatzeko. Jakina, hori ez da harritzekoa inbertsio gehienen berezko arriskua kontuan hartuta. Ondorioz, baliteke elkarrekiko fondo batean inbertitu nahi ez izatea, denbora luzez etekin handiak izan dituelako. Beherakadak sarritan inbertitzen munduan gorakada jarraitzen dute.
aberastasunerako aingeru zenbakia
RichVintage / Getty Images
Begiratu garrantzizko beste faktore batzuk
Merezi izan daiteke iraganeko etekinez gain garrantzizko faktoreak aztertzea, elkarrekiko fondo batek nola funtziona dezakeen jakiteko. Esaterako, aztertzea mutualitate bateko arduradunak; neurtu haien profesionaltasun-maila, baita haien errendimenduan eragina izan dezaketen beste faktore batzuk ere. Era berean, begiratu informazio ratioak eta neurketak, hala nola kudeaketa-gastuen ratioa. Hau da mutualitatearen gastuak estaltzeko erabiltzen den inbertsioaren ehunekoa. Neurketa horiek gertatzen ari denaren perspektiba hobea lortzen lagunduko dizute. Adibide bat: kudeaketa-gastuen ratio handiagoak etekin txikiagoa esan nahi du zuretzat eta beste elkarrekiko fondoen inbertitzaileentzat.
jariyawat thinsandee / Getty Images
Egiaztatu Mutualitateen Estrategiak
Elkarrekiko fondoen inbertitzaile arrakastatsu bihurtzeko metodo segururik ez dago. Hala ere, estrategia batzuk ezagunak bihurtu dira denborarekin, eta merezi du aztertzea. Bata momentua inbertitzea edo inbertitzea da, dauden joerei etekina ateratzeko asmoz. Zorionez, elkarrekiko fondoekin inbertitzea momentua inbertsioak aukeratzeko irizpideetako bat bezala aipatzen duen kudeatzaile batekin bat aukeratzea bezain erraza da. Beste adibide bat kontrako inbertsioa da. Horrek lehendik dauden joeren aurka joatea dakar, merkatuak gauzak gainditzeko dituen joerak direla eta. Kontrako inbertsioa egin dezakezu kontrako estiloko funtsak aukeratuz edo uste duzun gutxietsita dauden sektoreetan espezializatutako fondoak aukeratuz.
kate_sept2004 / Getty Images